업비트의 자금세탁 심사 공정성의 업계가 의문을 제기했다.

28일 업계에 따르면 케이벵크와 금융감독원(이하 '금감원')이 자금세탁방지(AML) 관련 이행약정 체결을 준비하고 있는 것으로 나타났다.

금감원은 케이뱅크의 고객 및 자산 규모가 급증한 데 비해 케이뱅크의 의심거래 보고나 고액 건수 보고 시스템이 미흡하다고 판단하여 이행약정을 권고한 것으로 밝혀졌다.

이로 인해 △AML 리스크 관리 역량 강화 △고객확인 절차 개선 △AML 인력 확충 등이 포함될 예정이다.

그러나 해당 MOU 체결과 관련, 코인업계는 이에 대한 불만이 커지고 있다. 자금세탁 시스템이 제대로 갖춰지지 않은 은행과 제휴했음에도 불구하고 거래소 신고를 받아들였다고 주장하기 때문이다.

국회 정무위원회 소속 윤창현 의원실이 금감원으로부터 제출받은 자료에 따르면 케이뱅크는 CAMS(공인자금세탁방지전문가)자격증을 소유한 인력은 2명뿐이며, 자금세탁방지 관련 부서 인력도 21명뿐이다. 이는 시중은행의 3분의 1에도 미치지 못하는 수준이다. 또한, 지난달 24일 기준 케이뱅크의 실명계좌 관련 예치금은 7조 1936억원으로 4대 거래소 예치금 78%에 달한다.

해당 상황을 고려해볼 때 금감원이 업비트를 제일 빨리 신고서를 수리한 행위를 이해할 수 없는 것이 업계의 설명이다. 코인업계 관계자는 "금융감독원에서 케이뱅크의 자금세탁방지 시스템이 미흡하다는 것을 알고 있었는데도 빠른 시일 내에 업비트의 신고서를 수리한 것을 보면 기울어진 운동장이라고 생각할 수 밖에 없다"고 주장했다.

또한, 다른 업계 관계자도 "케이뱅크가 시중은행 수준의 자금세탁방지 시스템을 갖추고 있느냐에 대한 의문이 이전부터 업계에 있었던 건 사실"이라면서, "농협이나 신한은 오랫동안 자금세탁방지 시스템을 갖춘 반면 케이뱅크는 시작한 지 얼마 되지 않아 의문이 생길 수밖에 없다"고 밝혔다.

하지만 해당 의심과 관련, 케이뱅크 관계자는 "자금세탁 문제가 있어 실명계좌 제휴를 맺고 있는 업비트와 완전히 분리돼 있다고 보기는 어렵다"라면서 "MOU를 통해 AML 시스템의 내실을 갖추고 인력을 충원할 계획이다"라고 말했다.

해당 논란과 관련하여, 금융위원회는 실명계좌를 발급한 은행사 때문에 심사가 늦어지는 것은 아니라고 주장했다. 관계자는 "빗썸과 코인원이 농협에서 실명계좌를 받았기 때문에 같이 들여다보고 있는데 빗썸과 코빗 모두 규모가 커 심사가 길어지게 된 것'"이라고 소명했다.

앞서, 업비트는 지난 8월 금융당국에 사업자 신고서를 접수하고 30일이 지나기 전에 수리 결정을 받았다. 또한, 코빗도 신고서를 제출한 지 20일 만에 신고 수리 결정을 받았다. 빗썸과 코인원은 업비트와 코빗과 비슷한 시기에 신고서를 접수했으나, 아직 신고서가 수리되지 않았다.

더욱 다양한 정보 및 방송 관련 소식은

공식 SNS 채널을 통해 확인 가능합니다.